La Gestion patrimoniale : Assurance-vie

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ASSURANCE-VIE

 

  • Oudart Patrimoine a le statut de courtier en assurances et peut ainsi proposer à ses clients une gamme diversifiée de contrats d'assurance-vie ou de capitalisation sélectionnés auprès de différentes compagnies en France et à Luxembourg.
  • L'assurance-vie est une notion  générique regroupant des contrats de natures très différentes, qui s'apparentent à des opérations d'épargne. Placement préféré des français, elle permet de gérer ses avoirs, de préparer sa retraite ou encore de transmettre son patrimoine tout en bénéficiant d'un environnement juridique et fiscal privilégié.

  • Le contrat de capitalisation est quant à lui une simple opération d'épargne dans des conditions fiscales attractives.

  • Tout souscripteur a la possibilité de choisir le mode de gestion de son épargne: gestion libre ou déléguée avec un mandat au profit d'Oudart Gestion. Il peut opter en tout ou partie pour la gestion déléguée. Dans le cas d’une gestion déléguée, les choix d'investissements sont alors confiés à OUDART GESTION qui élabore sa stratégie en tenant compte des objectifs communiqués. En cas d'option pour une gestion libre, les équipes d'Oudart restent à la disposition de leurs clients pour les accompagner dans leur réflexion en matière choix de supports.

  • Une attention particulière doit également être portée aux conséquences juridiques et fiscales attachées au contrat d'assurance, tant lors de la souscription (modalités, rédaction de la clause bénéficiaire, ...) que tout au long de son existence (conséquences d'un versement ou d'un rachat, modification éventuelle de la clause bénéficiaire, ...). Notre équipe de juristes fiscalistes est à votre disposition pour étudier avec vous la solution qui répondra le mieux à vos attentes.